マネロン！？？？

　2020.2.18　

マネーロンダリング（資金洗浄）への対策について

１．弊社(Tengard Group) は様々な規範を守りながら国際的なマネーロンダリングの防止活動に参与しており、お客様がBMI社またはその関係者との間の取引及び関りを現地の規制当局または法執行機関と情報を共有することがあります。
２．マネーロンダリングに関る違法行為の痕跡を調査するため、お客様の取引及びその詳細を規制当局に公開される場合があります。
３．事前の通知なしに銀行口座や通常の操作が止められ、または監視される可能性がありますので、お客様のビジネスに影響を与える恐れがあります。

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https://www.sfc.hk/…/ga…/EN/news-and-announcements/news/doc…

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香港証券先物委員会は、マネーロンダリング防止の規制要件違反により、BMI Securities Limitedを懲戒処分として、370万香港ドルの罰金を課し、責任者の業務停止を命じた。

香港証券先物委員会は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策の規制要件の順守を怠ったことにより、BMI Securities Limitedを懲戒処分とし、370万ドルの罰金を課しました。

香港証券先物委員会は、また、BMI Securities Limitedの責任者であるMs.Maggie Tang Wing Chiを2020年2月11日から2020年7月25日までの5ヶ月半の業務停止としています。

2016年に、多くのBMI Securities社の顧客は、香港上場企業2社の株式募集に申し込み、その後、これらの株式の大部分またはすべてを、買付証・売付証を用いた取引所外取引にて、第三者に譲渡しました。

取引所外取引は、その対価がそれぞれ440万ドルから8億5,590万ドルとなっており、以下のように様々な疑わしい特徴を示しています。

* 株式募集への申込額が、顧客の財務プロファイルと釣り合っていない。そして
* 顧客は、BMI Securities社の口座において、募集株式の取得と処分を除き、他の取引は行っていなかった。

香港証券先物委員会は、BMI Securities Limitedが、2016年5月1日から2017年11月30日までの期間において、以下の項目を行っていないことを確認しました：
* 買付証・売付証を用いて行われる疑わしい取引に関するマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを軽減する適切な内部統制を実施すること。
* 疑わしい取引を特定し、適切な調査と十分な精査を行い、必要に応じて、連合財富情報組(Joint Financial Intelligence Unit)への報告を検討すること。
* 適切な顧客デューデリジェンスを実行し、顧客情報を最新かつ適切な状態に維持すること。そして
* 公的地位にある人物の特定と、テロリストおよび制裁対象者のスクリーニングのための適切かつ効果的な手順を実施すること。

香港証券先物委員会は、BMI Securities Limitedの行為が、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策条例（AMLO）および、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策に関するガイドライン（AMLガイドライン）に違反していると考えています。

さらに香港証券先物委員会は、BMI Securities Limitedが行った違反は、Ms.Maggie Tang Wing Chiが責任者として、またBMI Securities社の上級管理職の一員としての職務を果たさなかったことに起因したと見ています。特に、Ms.Maggie Tang Wing Chiは、疑わしい取引の特定、および適切な調査を実施しておらず、BMI Securities Limitedがマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを軽減するための適切かつ効果的なマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策システムの確立および実行していることを確認できませんでした。

BMI Securities Limitedに対する制裁を決定するに際し、香港証券先物委員会は下記の点を考慮しました：

* マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策の不履行は許容されないという明確かつ抑止的なメッセージをマーケットに送る必要性。
* 香港証券先物委員会の懸念を解決するにあたりBMI Securities LimitedおよびMs.Maggie Tang Wing Chiの香港証券先物委員会への協力。
* BMI Securities Limitedは、そのマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策システムとコントロール強化の是正措置を講じたこと。
* BMI Securities Limitedは、特定された懸念事項がすべて十分に修正されたことを確認するために、12か月以内に独立したレビュー担当者により作成された報告書を香港証券先物委員会に提出することを約束したこと。
* BMI Securities LimitedおよびMs.Maggie Tang Wing Chiに対する香港証券先物委員会の懲戒記録は、それ以外の点においては無い点。
* BMI Securities Limitedの財務状況。

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