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多くの個人投資家がミューチュアル・ファンド（Mutual Fund 米国の一般的で日本ではオープン型投資信託とも）とユニット・トラスト(Unit Trust 日本ではユニット型投資信託とも)を同じようなファンドとみなしています。
簡単にいえば、米国ではファンド、英国ではユニットトラストと呼ばれているということです。
両者はごく細かいことながら重要な違いがあります。今回はまず両者に共通する運用方式を分析してみましょう。
ミューチュアル・ファンドであれユニット・トラストであれ、どちらも投資会社のファンド・マネージャーが管理責任を負います。現在大規模なファンド会社ほとんどで、管理責任を負うファンド・マネージャーをおいているほか、分析作業の責任を負う専任部署も構えています。ファンド会社はファンダメンタル分析(Fundamental Analysis)やテクニカル分析(Technical Analysis)、会社訪問(Firm Visit)などを通して一連の科学的な分析を行います。異なる材料を通して異なる方面から各々の投資項目に対し深い研究分析を行った後、ファンド会社は綿密な検討を行い、客観的な投資決定に達するよう全力を尽くします。チームで分業化し、異なるバックグラウンドを持つ専門家の長所に最大限発揮させ、最も優れた投資対象を見つけることになります。
- 分散投資でリスク低減
上述のファンド会社のチームの分業の方法によりTwo heads are better than one.三人よれば文殊の智恵ではないですが、投資家は少ない投資額で分散投資(Diversification)の効果を得ることが出来ます。ファンドを通じて、間接的に世界の金融及び株式市場での取引に間接的に参与することが出来ます。投資の融通性が増加し、投資リスク低減が可能ですので、小口投資家にとって利用しやすくなっています。 - 専門家の協力
投資家はファンド・マネージャーの投資知識を始めファンド会社の詳細な情報に至るまで活用することが出来ます。投資家は各タイプの証券の研究分析に時間や労力を費やす必要がありません。このほか、初心者の投資家もファンドを経由する投資に関する経験不足や知識面の問題を解決できます。 - 手数料や時間を省ける
ファンドのポートフォリオは規模が大きいため、投資家の分散投資(Diversification)の手数料を間接的に軽減できるのです。同時に、所有権の移転やコスト支払いに係る繁雑な手続きもファンド・マネージャーが代行可能です。 - 流動性が高い
一般的に、ファンドは流動性が高い(換金化しやすい)と言われています。投資家は個人的な需要に応じて、また日々のオファーに応じてファンドの全てもしくは一部を売り出し、現金化することができます。
2013年第一半期の世界の主要都市では不動産価格が軒並み高騰しています。加えて中国、シンガポールや香港の政府は不動産市場への規制を実施しています。このため将来的に株式市場へ大量の資金が流れ込むと予想され、株式市場の利益予測は非常に魅力的で、株式型のファンドに大きな関心が寄せられています。
香港で海外投資マニュアルManual
海外投資家初心者に失敗しないためにも、オフショア香港の投資用語や意味を解説します。
- 投資リスク / Risk of Investment
- リスクの定義 / Meaning of Risk
- リスクの種類 / Types of Risks
- リスクと収益のトレードオフ / Risk-return Trade-off
- リスク軽減技術 / Risk Reduction Techniques
- リスク確定 / Identifying Risk
- リスク測定 / Measuring Risk
- リスクのマネージング / Managing Risk
- リスク監視 / Monitoring Risk
- 香港の金融リスク管理 / Financial Risk Management in Hong Kong
積立・一括オフショア・ファンドのご相談・お申込(お取引の流れ)Investment Procedure
オフショア・ファンドのご購入をご希望の方はまずはお申込み下さい。
その後、日本人カスタマーサポート担当者よりご連絡いたしますので、そこで渡航日や詳細についてご確認させていただきます。手続きの流れは以下のステップで対応させていただきます。
フリーダイヤルorメールにてお申込み
積立・一括方式のオフショア・ファンドのお申込みはお電話、メール(tengard@toushi.com.hk)で受け付けておりますので、お申込みツアーの「渡航日」と「ホテル名」などをお知らせください。
まだオフショア銀行口座をお持ちでない方
弊社香港IFAのテンガードでは、お客さまにあったオフショアである香港の銀行口座の開設をサポートしています。詳細はこちら。
オフショア銀行口座をお持の方
積立・一括支払いをオフショア銀行口座から送金をご希望になる場合、ATMカードの両面コピーが必要となりますので、当日香港にてコピーをさせていただくことなりますので、当日ご持参してください。
オフショア香港でおカネに関するさまざまなセミナーを開催しています。 詳細をご確認の上、ぜひご参加ください。
日本人カスタマーサポート担当者よりご連絡
当日、お泊りのホテルやお待ち合せの場所などを確認させていただきます。
投資方法である金額、期間などを確認
弊社まで多くの方にお立ち寄り頂きまして厚くお礼申し上げます。
当日、弊社にて「投資ニーズ分析表」のアンケートにご記入の上、投資資産のタイプ、投資金額や期間を決定いたします。
オフショア・ファンドの商品説明
英語で書かれた契約書も日本語で正確な商品説明をさせていただきます。
アフターサポート
日本人と日本語堪能な香港スタッフで構成されたカスタマーサポートチームが、距離は遠く離れていても日本語で顧客の財務状況を照会、ゴール達成までしっかりとお手伝いします。
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