海外ファンド / Fund

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海外ファンド / Fund　

無理なオリンピック開催を経験したギリシャが、2012年ヨーロッパ信用不安を引き起こしました。2012年その影響で世界中の株式市場に暗い影を落としました。しかし、危機を逆にチャンスとして、富豪や賢明な人々は危機をうまく利用しお金を集めもしました。彼らの特徴として不況や危機のような時には黙って見ているのではなく、かえってお金を稼ぐチャンスであると考えて積極的な投資を試みました。

ファンドで稼いだ人の秘密

最近の報道によると、日本では個人資産のたった10%程度が有価証券に投資しているにすぎず、約半分が預貯金に回っているという統計が発表されました。そこで、大きな流れで言うとファンドが今後の投資への受け皿となるはずですが、ファンドの投資に関するメリットとして何よりも少額で投資が出来る点があげられます。１万円で専門家の知識を活用して投資できる方法として、ファンドがもっとも適していると言えます。
サラリーマンがまとまったお金を集めるのにも最も適している投資方法であり、積み立て式ファンドに加入すると、毎月の給料を受け取るごとに投資して早い時期にまとまったお金を資産として構築できることになります。
しかし、ファンドがどんなに間接金融であると言っても自身が購入したファンドに対する基本知識や、ファンド投資の要領をつかんだ後に投資しして初めて最少の損失で済むのもファンド投資であります。
少額で素人としてファンドに投資して収益をあげたいと思う投資家の皆さまに簡潔にファンドについて解説し、ファンドについて必ず理解しなくてはいけない重量事項を示します。

中国の債券市場

中国の債券市場が急速に成長しています。2002～2012年の間、毎年平均二桁の急成長を維持し、2012年までに債券市場規模は26.2兆人民元(約426.65兆円)に達しました。
そのうち政府保証債は10年間で2.23兆元から7.81兆元へと約3.5倍に成長。更に中央銀行手形・金融債券及び社債はそれぞれ8倍、6倍および86倍にまで成長しています。

中国債券ファンドへ投資するメリット

・一般的な株式ファンドよりリスクが低め、固定的収益を見込める
・米国や他の先進国と比較して利回りが高め
中国10年債利回り：約4.03％
米国10年債利回り：約2.70％
日本10年債利回り：約0.71％
・債券の種類は多いので、効果的にリスクを分散が可能
国債、政府保証債、社債、金融債がある。
・中国の債務水準は健全で、デフォルトの可能性が低い
国内総生産（GDP）に占める、中国の債務割合はわずか23％で、
ドイツや米国や日本の101.6％・211.7％・81.9％よりもはるかに低い。
・人民元の継続上昇が、潜在的収益をもたらす
2005年以降の為替レート改革で、人民元の累積上昇幅は34％。

投資戦略

ファンド・マネージャーであるQFII（Qualified Foreign Institutional Investors、適格国外機関投資家）を通じて投資を行います。
主に中国国内で発行される人民元建て及び人民元決済のツールに投資を行います。そして、最適なリスク及び資産の流動性維持を投資目標とし、継続性と安定性のある投資回収を追及します。

HSBC銀行口座開設とファンドの契約を行う場合のスケジュール例

１、1日目（木）：午後便で香港に渡航

２、2日目（金）：午前中にHSBC銀行にて口座開設
午前中にお待ち合わせ後、口座開設の手続きは1時間程度で終わります。
英語が話せない方は口座開設を受け付けなくなっていますが、弊社IFAでは、銀行との信頼関係が強いため現時点ではまだ口座開設を行うことができます。

２、2日目（金）：午後はファンド会社を訪問
弊社IFAのカスタマーサポート担当者とファンド会社を訪問し、商品説明を受けます。
ファンド会社担当者も日本語が通じます。不明点があれば質問して下さい。ご安心下さい。

３、2日目（金）：弊社テンガード香港のIFAのオフィスにてご契約
弊社香港IFAのオフィスに移動し、ご希望のファンドをご契約いただけます。
積立ファンドは20年～30年間の長期契約となりますので、商品内容をしっかり確認し、納得行くまで説明を求めましょう。
また、ファンドのお申込みには、「パスポートのコピー」が必要となりますので、ホテルなどに忘れないようにしましょう。

４、3日目（土）：観光または帰国
3日目は、飛行機の時間まで香港観光や美味しい食事をして帰国されるのがおすすめです。時間の取れる方は、土日を香港観光に充て、観光を満喫される方も多いです。またマカオへは、高速船で1時間程度で行くことができますので、寺院などの世界遺産やマカオタワー、カジノホテルなど、有名観光地を巡るのもおすすめです。

2泊3日の香港渡航費用（観光含め）は、1人15万円～＋銀行預金10万円～と見ておけばよろしいかと思います。
※ピーチなど格安航空券を使えば10万円以内で済ませることも可能です。