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ミューチュアル・ファンド(Mutual Fund)とユニット・トラスト(Unit Trust)運用方式の違い 

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多くの個人投資家がミューチュアル・ファンド(Mutual Fund 米国の一般的で日本ではオープン型投資信託とも)とユニット・トラスト(Unit Trust 日本ではユニット型投資信託とも)を同じようなファンドとみなしています。
簡単にいえば、米国ではファンド、英国ではユニットトラストと呼ばれているということです。

両者はごく細かいことながら重要な違いがあります。今回はまず両者に共通する運用方式を分析してみましょう。

ミューチュアル・ファンドであれユニット・トラストであれ、どちらも投資会社のファンド・マネージャーが管理責任を負います。現在大規模なファンド会社ほとんどで、管理責任を負うファンド・マネージャーをおいているほか、分析作業の責任を負う専任部署も構えています。ファンド会社はファンダメンタル分析(Fundamental Analysis)やテクニカル分析(Technical Analysis)、会社訪問(Firm Visit)などを通して一連の科学的な分析を行います。異なる材料を通して異なる方面から各々の投資項目に対し深い研究分析を行った後、ファンド会社は綿密な検討を行い、客観的な投資決定に達するよう全力を尽くします。チームで分業化し、異なるバックグラウンドを持つ専門家の長所に最大限発揮させ、最も優れた投資対象を見つけることになります。

  1. 分散投資でリスク低減
    上述のファンド会社のチームの分業の方法によりTwo heads are better than one.三人よれば文殊の智恵ではないですが、投資家は少ない投資額で分散投資(Diversification)の効果を得ることが出来ます。ファンドを通じて、間接的に世界の金融及び株式市場での取引に間接的に参与することが出来ます。投資の融通性が増加し、投資リスク低減が可能ですので、小口投資家にとって利用しやすくなっています。
  2. 専門家の協力
    投資家はファンド・マネージャーの投資知識を始めファンド会社の詳細な情報に至るまで活用することが出来ます。投資家は各タイプの証券の研究分析に時間や労力を費やす必要がありません。このほか、初心者の投資家もファンドを経由する投資に関する経験不足や知識面の問題を解決できます。
  3. 手数料や時間を省ける
    ファンドのポートフォリオは規模が大きいため、投資家の分散投資(Diversification)の手数料を間接的に軽減できるのです。同時に、所有権の移転やコスト支払いに係る繁雑な手続きもファンド・マネージャーが代行可能です。
  4. 流動性が高い
    一般的に、ファンドは流動性が高い(換金化しやすい)と言われています。投資家は個人的な需要に応じて、また日々のオファーに応じてファンドの全てもしくは一部を売り出し、現金化することができます。

2013年第一半期の世界の主要都市では不動産価格が軒並み高騰しています。加えて中国、シンガポールや香港の政府は不動産市場への規制を実施しています。このため将来的に株式市場へ大量の資金が流れ込むと予想され、株式市場の利益予測は非常に魅力的で、株式型のファンドに大きな関心が寄せられています。

香港で海外投資マニュアルManual

海外投資家初心者に失敗しないためにも、オフショア香港の投資用語や意味を解説します。

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