Fund/ファンド

‘Fund/ファンド’

IFA-HK-TENGARD投信2014年1月～11月運用成績

2014-12-12

海外ファンドへの積み立てや一括支払い投信で長期投資をされている皆様、著名投資家が在籍している香港IFAのTENGARD(テンガード)をご愛顧頂き誠にありがとうございます。香港の学生らが行政長官選挙の制度改革を求めて占拠を続ける官庁街の金鐘(アドミラルティ)で昨日11日、バリケードやテントを含むデモ隊の強制排除が行われました。裁判所の執行官や道路開通を申し立てたバス会社の関係者らがバリケードなどの撤去を始め、午後９時には幹線道路卯の通行が許可され海外投資家をはじめ皆様の旅行にも影響がでなくなります。香港IFAテンガードは年末年始の営業時間は以下の通りとなりますので、ご了承のほどよろしくお願いいたします。 2014年12月24日　水曜日 9:00～15:00 同上25日木曜日　休業日 Christmas Day 同上26日木曜日　休業日 Boxing Day 同上31日水曜日 9:00～15:00 2015年1月1日木曜日　休業日 New Year’s Day 同上2日金曜日より通常どおりの営業さて、著名投資家が在籍するIndependent Financial Advisor(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)法人のテンガード/TENGARDの本年度1月1日から12月1日までのポートフォリオ・マネージメント・サービス成績を公開いたします。テンガードIFAの2009年1月1日より本年度12月5日 2009年1月1日から本年12月5日までの海外ファンド投信の運用成績を公開いたします。弊社TENGARDでは顧客のリスク許容度に応じて３つのポートフォリオ、AGGRESSIVE積極、GROWTH成長、BALANCED平衡をご用意しております。海外ファンド投信積み立て投資 A – AGGRESSIVE積極型 72.42% B – GROWTH成長型 49.21% C – BALANCED平衡型 41.55% 海外ファンド投信一括投資 A – AGGRESSIVE積極型 210.80% B – GROWTH成長型 124.12% C – BALANCED平衡型 95.05% IFA,TENGARDプラットファーム種別、運用成績2014年1月～11月プラットファーム別にアジアス(AGEAS)の積立投資、スタンダードライフ(Standardlife)やフレンズプロビデント(Friends provident)の積立投資、一括投資をそれぞれ個別に公開いたします。 Ageas…続きを読む

香港IFAテンガード投信マネージメント運用成績2014-11-28

2014-11-28

タックス・ヘイヴン香港で海外投資家の皆さんいかがお過ごしですか。 21日中国人民銀行が市場の予想より早く先日利下げに踏み切ったことを受け、28ヶ月ぶりに1年満期の預金と貸出金利をそれぞれ0.25％引き下げると明らかになった。シティグループ(Citigroup)やJPモルガン(J.P. Morgan)などグローバル投資銀行を中心に、さらに今後人民銀行が追加利下げに乗り出すという推測が拡散している。早ければ年内かといった観測に対し、ゴールドマン·サックス(Goldman Sachs)は「当局が安定通貨政策基調に変化はないことを明らかにしているとおり、短期間に預金準備率や基準金利引き下げに出る可能性は大きくない」と性急な結論を警戒した。また、HSBCのリポートでは人民元は今後、上下どちらか一定の方向に動くのではなく、ボラティリティーが拡大する方向にあるとの見方を示した。国際政治の舞台では、先日のAPECでは、ロシアのプーチン大統領が人民元とルーブルの決済システムに移行する計画があることを明らかにしてます。元決済システムに移行すると、世界のエネルギー市場でドルに影響力を与えるとした。プーチン大統領は、「世界のエネルギー市場でドルの影響力が客観的に与える」と意見を述べている。 Hongkong IFA　TENGARDの2009年1月1日より本年度11月21日 2009年1月1日から本年11月21日までの弊社TENGARD(テンガード)のオフショアでの海外ファンドの運用成績を公開いたします。弊社TENGARDでは顧客のリスク許容度に応じて３つのポートフォリオ、AGGRESSIVE、GROWTHC、BALANCEDをご用意しております。ファンド積み立て投資 A – AGGRESSIVE積極型 71.88% B – GROWTH成長型 49.06% C – BALANCED平衡型 41.71% ファンド一括投資 A – AGGRESSIVE積極型 211.64% B – GROWTH成長型 125.42% C – BALANCED平衡型 96.53% 2014年11月28日

IFAテンガード香港-10-31ファンド管理運用成績

2014-11-05

オフショア香港でのオフショアファンドの自動積み立て投信で弊社IFAのTENGARD/テンガードに投資一任委任されている海外投資家の皆様。日頃より有名投資家が弊社IFAをご愛顧頂き誠にありがとうございます。香港市民10人中7人が違和感香港市民10人のうち7人がセントラル占拠のデモ中止に同意するという調査結果が出ました。香港理工大学社会政策研究センターが、1～2日の両日、香港市民554人を対象にアンケート調査した結果、回答者の73.2％が占拠デモを中止に賛成すると答えた。蘋果日報など現地メディアが今日付けで報じている。「デモの続行を許容する」との回答は26.8％にとどまった。長期化しているデモに反対する理由は、回答者の47.6％が「経済と生活に及ぼす影響」をあげている。「デモの効果や意義が小さくなっている」と「社会が要求するものを認知され本来の目的は既に達成された」という回答は、それぞれ17.5％と13.8％となっています。 Hongkong IFAのテンガードの2009年1月1日より本年度10月31日香港IFAのTENGARD(テンガード)の2009年1月1日から本年度2014年10月31日にまでの租税回避地のファンドのポートフォリオ・マネージメントの運用成績を公開いたします。香港のIFAは、独立したファイナンシャル·アドバイザー（IFA; Independent Financial Adviser）、いわゆる投資顧問会社と呼ばれており、香港の金融当局から認可された銀行や証券会社と同等に投資顧問サービスを専門と金融会社です。海外ファンドで自動積み立て投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)　72.24% B – 50.63%　成長型(GROWTH)　48.89% C – 41.88%　平衡型(BALANCED)　40.54% 海外ファンドで一括・一時払い投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)　210.84% B – 126.12%成長型(GROWTH)　124.34% C – 平衡型(BALANCED) 94.29% 2014年11月5日

アジアス及びスタンダードライフのプラン本年度運用レビュー

2014-10-16

欧州経済の停滞や中国本土のディスインフレ、米国の国債の利回りの低下によって世界的な低金利が長期化する兆候が増しています。資本が米国債にヨーロッパ経済の不振を要因とする米国債にグローバル資本が集中し、15日には10年債の利回りは取引開始と同時に急落を見せ、心理的支持線である2.0%を割る1.9%台まで落とし1日としてはここ5年あまりで最も大幅に低下しました。この2%台を割り込んだのは実に、昨年6 月以来、1年4ヶ月ぶりとなり、30年国債の利回りとなり1年5ヶ月ぶりの水準となっています。 9月の米国小売売上高は前月に比べて0.3％減少し、8ヶ月ぶりに初めて減少傾向を見せるなど、最近のヨーロッパから世界的な景気低迷の懸念が米国経済にも大きな影を落としている。また、ギリシャ国債10年利回りは再び7％台に上昇し、リスクオフの投げ売りが拡散されているではないかという不安感を増大させています。米国のエボラ感染患者さて、米国のダラスでは第二エボラ感染患者が出たという報道も米国経済の減速懸念を増大させ、ヨーロッパ経済の牽引役であったドイツが今年と来年の経済成長率を下方修正したうえ、英国の物価上昇率が5年ぶりの最低値に落ちるなど、ユーロ圏の経済不振が鮮明になりつつある。この世界経済の景気の不確実性が高まり、米国連邦準備制度理事会(FRB)が利上げ時期を遅らせること雰囲気が拡散された点も、米国債利回りの急落につながっています。 FRB高官は、目標値に達しないインフレ、過度なドル高、ユーロ圏から世界に伝染する景気低迷で、米国経済の見通しが不透明となり、利上げ時期を遅らせなければならないという立場を相次いで示している。サンフランシスコ地区の連銀のウィリアムズ氏は14日、ロイター通信とのインタビュ－において、「インフレ率が1.5％以下で停滞するなら利上げ開始を遅らせることの論拠となる」とインフレがFRBの目標水準に回復されるまで、利上げはしないことを明確にしています。 Hongkong IFAのテンガードの2009年1月1日より本年度10月10日香港IFAのTENGARD(テンガード)の2009年1月1日から本年度2014年10月10日にまでの海外ファンドのポートフォリオ・マネージメントの運用成績を公開いたします。海外ファンドで自動積み立て投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)　 69.22% B – 50.63%　成長型(GROWTH)　 47.44% C – 41.88%　平衡型(BALANCED)　 36.86% 海外ファンドで一括・一時払い投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)　 205.39% B – 126.12%成長型(GROWTH)　 122.15% C – 平衡型(BALANCED) 89.19% Ageas及びStandardLifeプラン本年10月9日までの運用レビュー弊社ポートフォリオにも世界の経済や政治が投資運用にダメージを与える可能性を懸念する投資家が少なくありません。以下は本年度2014年の10月9日までの香港IFAのTENGARDの運用成績です。 A－アジアス(AGEAS)積立投資グロース型 [2.32%] B－アジアス(AGEAS)積立投資アグレッシブ型 [1.72%] C－ＭＳＣＩワールド（世界の主要株式指数）[1.61%] D－アジアス(AGEAS)積立投資バランス型[0.63%] A－スタンダードライフ(StandardLife)積立投資アグレッシブ型 [4.69%] B－スタンダードライフ(StandardLife)積立投資グロース型 [1.98%] C－ＭＳＣＩワールド（世界の主要株式指数）[1.61%] D－スタンダードライフ(StandardLife)積立投資バランス型[-0.35%]…続きを読む

IFA-TENGARD本年10月9日までの運用レビュー

2014-10-15

世界景気不安、米国の量的緩和の終了、エボラ出血熱のリスクを嫌い世界同時株安の様相を呈しています。一部の積み立て投資をされている投資家(とりわけ積立開始から2年以内の方)のなかで昨今の世界同時株安で損失を感じるのではないでしょうか。その要因のひとつとして、積み立てプランにおいて1年目のボーナスもＡ口座(初期口座)が費用支払いの対象となるからです。ご契約者様が年5,000米ドル積立を行い、ボーナス100%付与と仮定した場合、スタート時の口座価値は1万米ドルと表示されます。管理手数料が6.5%であるとすれば、リターン率がどうあれ、一年目の管理手数料として650米ドルが引き落とされるため、結果的に管理手数料は一年目の積立総額5,000米ドルの13%に相当します。仮に一年目のファンドリターンが13%に達するこができなった場合、ファンドのラップ口座残高がはじめのときの価格と比べ一定の損失を示すということです。しかし、今年の世界の株価指数もわずか3%増となっており、13%以上のリターンを狙うポートフォリオの構築は実に難しくなっています。ここでできることは、第一に投資家の皆様が積立でリスクを分散するためにも積み立て自体を継続いただくことで、最終的にB口座(貯蓄口座)への投資総額を初期口座よりも割合を大きくしていき、その初期口座(A口座)の管理手数料の割合をより少なくすることができます。そして第二には、まさに弊社香港IFAのテンガードのポートフォリオの構築が競争力を有しファンド価格が更に上昇することで、積立開始をした当初の管理手数料を補うことです。投資元金とボーナス分も含めてバランスを考慮実際のところ、ボーナスの付与後に割高な管理手数料がかかる上にパフォーマンス不振であっても、真の投資元金が損なわれてしまっていることは、ほとんどありません。多くのご契約者様が、実際のお積立額を基準にせず、スタート時のラップ口座価値と比較してしまう事が一つが損失を感じやすくしている要因と言えます。長期投資を基本スタイルとする下記のAファンドが1月から4月の間に価格の変動をご覧ください。以下のテーブルでは3ドルから1ドルへ下落後、2ドルへ反転した場合のリターンを現しています。からに一括投資を行った場合、4年後はマイナス33%に。ファンド価格が下がった際に投資を停止した場合、マイナス17%に。ファンド価格が下がっても投資ペースを維持した場合、マイナスをカバーし、プラス17%に。ファンド価格 1年目 2年目 3年目 4年目総投資額 3月の最終価格$2の時点 $3 $2 $1 $2 一括投資の場合投資総額 $1200 $0 $0 $0 $1200 $800(-33%) 購入口数 400 0 0 0 400 ファンド価格が$1に下がった際に積立投資を停止した場合投資総額 $300 $300 $0 $0 $600 $500(-17%) 購入口数 100 150 0 0 250 ファンド価格が下がっても積立投資を継続した場合投資総額 $300 $300 $300…続きを読む

TENGARD-HK-IFA-2014-10-03海外ファンド運用成績

2014-10-09

オフショア香港での海外ファンドの自動積み立て投信で長期で投資をされている海外投資家の皆様。日頃より有名投資家が在籍する香港IFAのTENGARD/テンガードをご愛顧頂き誠にありがとうございます。米国株式市場は、欧州地域の景気減速懸念で大幅に下落しました。ヨーロッパの景気が予想よりも大きく減速することへの懸念が下げ相場を主導した模様で、ヨーロッパの主要株式市場も下落基調となっている。 NY Dow Jones 1.60%下げ 8日のニューヨーク証券取引所(NYSE)でダウジョーンズ工業株平均は前日比272.52ポイント(1.60%↓)安の16,719.39で取引を終了。スタンダード·アンド·プアーズ(S＆P)500指数も29.72ポイント(1.51%↓)落ちた1935.10で、ナスダック総合指数も69.60ポイント(1.56%↓)安の4385.20でそれぞれ取引を終了した。この日のニューヨーク株式市場の取引き開始となる前に、国際通貨基金(IMF)は世界経済のGDP成長率の修正値を発表し、欧州地域の成長鈍化を懸念しながら、ユーロ圏の今年の成長率見通しを1.1%から0.8%に、ヨーロッパの来年の予想を1.5%から1.3%にそれぞれ下方修正した。特に、日本の2014年の成長率は7月に予想していた1.6%から0.7ポイントの大幅な下方修正となった。金価格と米ドル相場 7日の国際原油価格は、世界的な景気減速への懸念が広がり値を下げた。ニューヨーク商業取引所(NYMEX)では、11月引き渡し分のウエスト·テキサス·原油(WTI)が前日より1.49ドル(1.7%)安のバレル88.85ドルで取引を終えたている。これは昨年4月22日後に最も低い価格となった。米モルガン・スタンレーは、金価格下落が2015年にかけて続くとの見通しを示し、金は為替相場に敏感であり、ドル高が売り材料になり金価格を抑制し、世界の供給過剰が鉄鉱石価格を押し下げるとしている。また、香港のifeng.comではFRB議長を経験しているグリーンスパン氏が米国誌「フォーリン・アフェアーズ」において「中国が金の購入を停止したことで、金の価格が値下がりした」としている。 Hongkong IFAのテンガードの2009年1月1日より本年度10月3日香港IFAのTENGARD(テンガード)の2009年1月1日から本年度2014年10月3日にまでの海外ファンドのポートフォリオ・マネージメントの運用成績を公開いたします。海外ファンドで自動積み立て投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)　69.50% B – 50.63%　成長型(GROWTH)　48.81% C – 41.88%　平衡型(BALANCED)　38.93% 海外ファンドで一括・一時払い投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)　188.51% B – 126.12%成長型(GROWTH)　124.23% C – 平衡型(BALANCED) 92.05% 2014年10月9日

TENGARD-HK-IFA-2014-10-03海外ファンド運用成績

2014-10-09

香港デモで優良株式ファンドの買い時となる

2014-10-03

セントラル占拠のデモに起因する積み立てファンドや香港株式ポートフォリオへの不安や心配の声が、少なからず聞こえますが、皆様がこれ以上ご心配にならないよう、香港IFAテンガードの所見を述べさせて頂きたいと思います。 1. ニュースやインターネットの情報は人々の目を引き付けようと、編集されたものにすぎませんので、皆様はあまり心配しすぎることはありません。香港のほとんどの人々は、普段通りの生活を望んでいますし、たった一つの弊害は混雑を避けるために違う道を選択しなくてはいけなかったかもしれません。休日の間、競馬クラブに赴き、テンガードのマーベルトライブが萬馬奔騰レースで二着でゴールするのを観賞しておりました。 2. 現時では2014年世界株価指数は1%を下回っており、弊社のポートフォリオも引きずられていると見ています。　確かに今回の香港でのデモが世界市場での大きな嫌気売りの引き金となるかもしれませんが、ここにきて日本、ブラジルやアルゼンチンの株式市場でも大幅な下げを記録し始めていますが、香港のデモとの相関関係があるとは到底思えません。今回のグローバル・パニックにおいて、長期投資家にとって見れば短期間、低い成長を甘受する必要があるかもしれませんが、実は大きなチャンスとなる可能性があるのです。 3. 香港のデモが何の影響もないと言うつもりは毛頭にございませんが、香港株式市場を緻密に分析してみると、小売りと旅行関連のセクターが影響を受けていることがわかります。そのほか、主要セクターである、銀行や通信などでは、まったくと言ってよいほど影響を受けていません。不動産市場に関しては、現状、断定することは非常に困難となりますが、緩やかな減速は予想されるところであります。ウォーレンバフェットのインタビュー記事 What actions should we take? Please look it the follow news from Warren Buffet: 我々はどのような行動すべきか？ウォーレン•バフェットの最新ニュースをご覧ください。 http://finance.yahoo.com/news/buffett-bought-stocks-wednesdays-big-134631323.html ウォーレン•バフェットはインタビューの中、今は、優良株が割安で売られており、長期投資家とって市場へエントリーするのに絶好の機会であると指摘しています。正直に言うと、今週の火曜日から様々リスクレベルに対応するために、ポートフォリオのスイッチングに取り掛かっていました。理由はとてもシンプルで以下のようになります。 1. 主要マーケットで成長に対してファンダメンタルの変化が見てとれません。簡単な例をあげてみると、香港市場の優良株であるチャイナモバイルやテンセントなどには、香港のデモの影響が表れておらず、小売や旅行業に関連した中型株を避ける必要があります。 2. この種の社会不安は、積極的に回復しようとする世界市場において、低金利と通貨安を長引かせ、したがって、株式市場の横ばい期間が長いほどいずれ来るであろう株式市場の上昇幅が大きくなることになります。 3. 過去6～12ヶ月の間、現実的に主要銘柄は過剰に成長し、高値を推移していましたので、エントリーが容易ではなかったと言えます。今ではこの政治的脅威が優良なファンドや株式に投資する絶好の機会をもたらすに至っています。 2014年10月3日

香港IFA-TENGARDの投信ファンド運用成績-2014-09-30

2014-09-30

オフショア投信への投資家の皆さま日頃より香港IFAのテンガード/TENGARDをご愛顧頂き誠にありがとうございます。 2014年度IFAチャンピオン・アワードを受賞のご報告香港のIFAであるTengard(テンガード)は、グローバルな保険グループAGEAS(アジアス)社より昨年に引き続き2014年度IFAチャンピオン・アワード(IFA Champion Award 2014)を受賞いたしました。今後とも引き続き海外投資家の皆様へより良いサービスをご提供させていただく所存です。テンガード10月の休日お知らせ昨年に引き続き今年のNational Dayも花火大会が中止になり、観光客にとっては非常に残念なお休みとなるのでなないでしょうか。香港の抗議デモは国慶節の10月1日(水)にピークに達するとみられているようで、交通機関のご利用は十分、余裕をもってご利用ください。【10月のお休みのお知らせ】 2014年10月1日(水) 国慶節 / National Day 中国本土の建国記念日です。 2014年10月2日(木) 重陽節 / Chung Yeung Festival 中国の漢代(紀元前220年～220年)の伝説に基づく祝日です。上記の期間お電話でのサポートをお休みさせて頂きます。また、期間中のサポートはメール、ホームページ上のお問い合わせでのお受け付けとなりますが、返答に時間を要する場合がございますのであらかじめご了承ください。 Honkong IFAの2009年1月1日～本年度9月26日 2009年1月1日から本年度2014年9月26日までの香港IFAであるテンガードTENGARDのオフショアファンドのマネージメント運用成績を公開しています。オフショア香港で世界中の優良ファンドにアクセスできるプラットフォーム上の運用成績を公開いたします。オフショアファンド(オフショア投信)自動積み立て投資 A – AGGRESSIVE/積極型 73.84% B – GROWTH/成長型 50.13% C – BALANCED/平衡型 40.56% 海外ファンド(オフショア投信)一括・一時払い投資 A – AGGRESSIVE/積極型 212.26% B – GROWTH/成長型 125.37% C – BALANCED/平衡型…続きを読む

IFA-TENGARDのポートフォリオ運用成績-2014-09-19

2014-09-25

先週のアリババのニューヨーク株式市場での上場で馬雲（ジャック・マー）が中国本土で一番の億万長者となりましたが、世界では億万長者・大富豪がどれほどいるのでしょうか？シンガポールの金融情報配信社のWealth-XとスイスUBS銀行が共同で調査し発表した「2014年、億万長者調査(WEALTH-X AND UBS BILLIONAIRE CENSUS 2014)」によると、世界で本年度10億米ドル以上(約1千億円以上)の資産を所有して億万長者は2,325人が存在し、これらの資産規模は、すべて7兆2910億米ドルとなる。昨年より億万長者の人数は7.1%の増加となり、資産総額は11.9%増加となりました。 http://www.billionairecensus.com/ 世界中の億万長者10人のうち1人は、アジア(中東を除く)お代表都市10に住んでいる計算となり、2,325人のうち、アジアの香港やシンガポールなどのアジアの主要都市の10箇所の309人が居住しており、資産規模はすべて合わせて925億ドルとなる。また、地区別では人数、総額ともにヨーロッパが1位、国別では米国、中国、英国の順、都市別ではNYがもっとも多いのですが、ただ、上位20都市のうち8都市がアジアの主要都市が含まれています。アジア主要都市、億万長者順位都市人数資産総額(億米ドル) 1 香港 82人 343 2 北京 37人 98 3 シンガポール 32人 65 香港はアジアでは圧倒的でありましたが、分析では急速な経済成長をとげる中国本土に近く、地理的利点を活かしビジネスをするには良い場所であるため、多くの億万長者が住んでいる。特にこの報告書は、中国の経済規模が大きくなるほど香港、深セン、上海に住んでいる億万長者の数がさらに増えるだろうと予想しています。 TENGARD(テンガード)Honkong IFAの2009年1月1日～本年度9月19日 2009年1月1日から本年度2014年9月19日までの香港IFAであるTENGARD(テンガード)のオフショアファンドのマネージメント運用成績を公開しています。オフショア香港で世界中の優良ファンドにアクセスできるプラットフォーム上の運用成績を公開いたします。オフショアファンド(オフショア投信)自動積み立て投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)76.81% B – 成長型(GROWTH)50.50% C – 平衡型(BALANCED)42.30% 海外ファンド(オフショア投信)一括・一時払い投資 A – 積極型(AGGRESSIVE)217.59% B – 成長型(GROWTH) 125.92% C – 平衡型(BALANCED)96.08% 2014年9月25日