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お勧め商品-海外ファンド(オフショア投信)で長期積立/Our Recommendation 

積み立てファンド
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※注意
S社(スタンダードライフ社)の投資リンク型商品であるハーベストエリート(Harvest Elite)が2014年9月末をもっていったん販売が停止されます。
四半期ごともしくは時々におすすめ商品は異なるため、その都度、右をクリック直接お問い合わせくだいませ。もしくは下記のメール
E-mail:
[email protected]
[email protected]トの高さや手数料が割安感、サン・ライフ(Sunlife)社のサンアチーバー(SunAchiever)をお勧めしております。

投資の世界でも、「継続は力なり」の法則は成り立っています。 香港のIFAであるテンガードは、安全で手数料が割安、世界中のあらゆる資産クラスに分散投資し、無理なく細く長く積み立てることによりドルコスト平均法や時間リスク調節を活かせる投資商品をお勧めいたします。 ※無理のない積立ではなく、一括投資をご希望の方はこちらで商品概要をご覧にいただけます。

長期かつ少額で積み立てられる海外ファンド

日本の積立投資信託に類する香港の投資とリンクした保険、一般的に香港101型と呼ばれています。 大まかに言いますと日本の投資信託とほぼ同様のスキームとなり、投資信託における信託銀行が保険会社となるため、投資性と死亡保障の保険機能を備えた商品となります。

積立で利用する通貨の自由度

積立方式と同様に7種類の通貨で投資可能で、急激な円安が発生した際の為替リスクをヘッジできます。

高い流動性

追加投資や積立金の減額はもちろん、現金引き出し、積立がつらくなったら停止も可能です。また、一括投資のような役割として、契約後にも追加投資として一時払いも可能です。

長い運用期間で複利の力

満期後は100歳まで運用を委託できます。複利の効果で資産の増加を期待できます。

大切な積立金を預かる資産管理会社

顧客の積立資金を直接預かる資産管理会社に関しては、弊社香港のIFAではなく、貯蓄と投資会社のリーディングカンパニーとしてベルギーや英国スコットランドの首都エジンバラに本社を構え 投資家の信頼指数である信用格付けにおいて、スタンダード&プアーズではA+、ムーディーズでA1と、高い格付けを誇る信頼できる資産管理会社です。 1825年に設立され2度の大戦を乗り越えてきた歴史は古く、生命保険や年金、及び投資マネージメントサービスを世界中で600万人以上に提供しています。グループの準備金は40.1億ポンド、資産は2180億ポンド(日本政府の歳入と同等)となります。 また、イギリス、カナダ、ユーロ、アジアまでに営業範囲を広げ2006年にはUKロンドン証券取引所に上場を果たし、ロンドン証券市場の指数である「FTSE100」の採用銘柄としても選ばれています。 香港では、ファイナンシャル・サービスをアジア向けに提供すべく2001年、保険会社として営業を開始しています。 ※弊社香港のIFAでは見学ツアーを開催しております。

※注意
SL社(スタンダードライフ社)の投資リンク型商品であるハーベストエリート(Harvest Elite)が2014年9月末をもっていったん販売が停止されます。
四半期ごともしくは時々におすすめ商品は異なるため、その都度、右をクリック直接お問い合わせくだいませ。もしくは下記のメール
E-mail:
[email protected]
[email protected]定されているため、サン・ライフ(Sunlife)社のサンアチーバー(SunAchiever)をお勧めしております。

積立シュミレーション入力Input Simulation Option

投資成果の見積もりのご参考となるよう、毎月積立額(Regular Contribution per Month)、積立年数(Contribution Payment Term)及び、運用利回りを入力して計算ボタンを押してください。 下段に積立シュミレーション結果が表示されます。

お勧め投資商品/Our Recommendation
毎月積立額(Regular Contribution per Month)$
積立年数(Contribution Payment Term)
年率運用成績(Annual Growth Rate)

積立シュミレーション結果Result of Simulation

月数(Number of Months)ヵ月
積立金額合計(Investment Value)$
現金価値(CashValue)$
運用益(Gains)$
投資利益率(ROI)

 

商品メリットMerit

投資性を備えた保険商品である投資リンク生命保険(Investment-linked Life Insurance)プランは、香港のIFAとパートナーシップを構築し、選りすぐりのトップランキングのファンドで構成された本商品は日本の方の理財目標達成に貢献しています。 ※日本居住者も香港へ渡航することにより購入できます。 いくつか、香港居住者にお勧めできる商品メリットをまとめると、

オフショア地域に拠点を構えた生命保険会社が販売している投資商品

日本ではキャピタルゲイン税(譲渡益税)やインカムゲイン税(配当・利子税)が20%になり、100万円のリターンを得ても20万円が課税対象となります。 一方、投資家への税制度が優遇されているオフショア地域(租税回避地)の香港では課税されず、相続税も同様に課税されないため運用益分を全額元本に組み込むことができるため、複利効果が期待できます。

被保険者の適格年齢は、生後1年経過した1才から、死亡保障・運用投資は100才まで

最低申込年齢につき、このプランの被保険者(Insured)の最低年齢は1歳からとなります。 契約者の最高は積立の満期が80歳となる年齢となり、顧客の理財目標期限を設定できるように、契約者は5年から30年の異なる積み立て期間を設定できます。 例えば、60歳の契約者の場合、20年積立期間を設定できますが、25年は不可となります。 また、積立期間が満了した後も被保険者が100才になるまで運用投資が可能であり、同じく100歳まで被保険者にもしものことがあった時、現金価値(Cash Value)の105%が支払われる生命保険機能つき投資商品となります。 ※被保険者とは、保険の対象となる人、その人の生死・被災・疾病が保険金等の支払いの対象となる者を言います。

最低投資金額は米ドル90から

米ドル90USD(もしくは他の通貨の同等の金額)から毎月の積立が可能です。 投資通貨は日本円、香港ドル、英ポンド、ユーロなども選択することができるため、為替リスク回避に適していると言えます。

積立方法の自由度

毎月の積立だけでなく、半年、年度払いも可能で、お支払いが厳しくなったときには、積立金額の減額、停止も可能となります。

香港で海外投資マニュアルManual

海外投資家初心者に失敗しないためにも、オフショア香港の投資用語や意味を解説します。

  • 投資資産 / Investment Assets
  • 株式 / Equities
  • 金融派生商品 / Financial Derivatives
  • 不動産 / Real Estate
  • 低流動性投資 / Low Liquidity Investments
  • 投資ファンド / Investment Funds
  • 生命保険及び年金 / Life Insurance and Annuity

  • 積立・一括オフショア・ファンドのご相談・お申込(お取引の流れ)Investment Procedure

    オフショア・ファンドのご購入をご希望の方はまずはお申込み下さい。
    その後、日本人カスタマーサポート担当者よりご連絡いたしますので、そこで渡航日や詳細についてご確認させていただきます。手続きの流れは以下のステップで対応させていただきます。

    ▽▽STEP1▽▽
    フリーダイヤルorメールにてお申込み

    積立・一括方式のオフショア・ファンドのお申込みはお電話、メール([email protected])で受け付けておりますので、お申込みツアーの「渡航日」と「ホテル名」などをお知らせください。

    まだオフショア銀行口座をお持ちでない方

    弊社香港IFAのテンガードでは、お客さまにあったオフショアである香港の銀行口座の開設をサポートしています。詳細はこちら

    オフショア銀行口座をお持の方

    積立・一括支払いをオフショア銀行口座から送金をご希望になる場合、ATMカードの両面コピーが必要となりますので、当日香港にてコピーをさせていただくことなりますので、当日ご持参してください。


    オフショア香港でおカネに関するさまざまなセミナーを開催しています。 詳細をご確認の上、ぜひご参加ください。
    ▽▽STEP2▽▽
    日本人カスタマーサポート担当者よりご連絡

    当日、お泊りのホテルやお待ち合せの場所などを確認させていただきます。

    ▽▽STEP3▽▽
    投資方法である金額、期間などを確認

    弊社まで多くの方にお立ち寄り頂きまして厚くお礼申し上げます。
    当日、弊社にて「投資ニーズ分析表」のアンケートにご記入の上、投資資産のタイプ、投資金額や期間を決定いたします。

    ▽▽STEP4▽▽
    オフショア・ファンドの商品説明

    英語で書かれた契約書も日本語で正確な商品説明をさせていただきます。

    ▽▽STEP5▽▽
    アフターサポート

    日本人と日本語堪能な香港スタッフで構成されたカスタマーサポートチームが、距離は遠く離れていても日本語で顧客の財務状況を照会、ゴール達成までしっかりとお手伝いします。


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