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海外ファンド / Fund 

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無理なオリンピック開催を経験したギリシャが、2012年ヨーロッパ信用不安を引き起こしました。2012年その影響で世界中の株式市場に暗い影を落としました。しかし、危機を逆にチャンスとして、富豪や賢明な人々は危機をうまく利用しお金を集めもしました。彼らの特徴として不況や危機のような時には黙って見ているのではなく、かえってお金を稼ぐチャンスであると考えて積極的な投資を試みました。

ファンドで稼いだ人の秘密

最近の報道によると、日本では個人資産のたった10%程度が有価証券に投資しているにすぎず、約半分が預貯金に回っているという統計が発表されました。そこで、大きな流れで言うとファンドが今後の投資への受け皿となるはずですが、ファンドの投資に関するメリットとして何よりも少額で投資が出来る点があげられます。1万円で専門家の知識を活用して投資できる方法として、ファンドがもっとも適していると言えます。
サラリーマンがまとまったお金を集めるのにも最も適している投資方法であり、積み立て式ファンドに加入すると、毎月の給料を受け取るごとに投資して早い時期にまとまったお金を資産として構築できることになります。
しかし、ファンドがどんなに間接金融であると言っても自身が購入したファンドに対する基本知識や、ファンド投資の要領をつかんだ後に投資しして初めて最少の損失で済むのもファンド投資であります。
少額で素人としてファンドに投資して収益をあげたいと思う投資家の皆さまに簡潔にファンドについて解説し、ファンドについて必ず理解しなくてはいけない重量事項を示します。

中国の債券市場

中国の債券市場が急速に成長しています。2002~2012年の間、毎年平均二桁の急成長を維持し、2012年までに債券市場規模は26.2兆人民元(約426.65兆円)に達しました。
そのうち政府保証債は10年間で2.23兆元から7.81兆元へと約3.5倍に成長。更に中央銀行手形・金融債券及び社債はそれぞれ8倍、6倍および86倍にまで成長しています。

中国債券ファンドへ投資するメリット

・一般的な株式ファンドよりリスクが低め、固定的収益を見込める
・米国や他の先進国と比較して利回りが高め
中国10年債利回り:約4.03%
米国10年債利回り:約2.70%
日本10年債利回り:約0.71%
・債券の種類は多いので、効果的にリスクを分散が可能
国債、政府保証債、社債、金融債がある。
・中国の債務水準は健全で、デフォルトの可能性が低い
国内総生産(GDP)に占める、中国の債務割合はわずか23%で、
ドイツや米国や日本の101.6%・211.7%・81.9%よりもはるかに低い。
・人民元の継続上昇が、潜在的収益をもたらす
2005年以降の為替レート改革で、人民元の累積上昇幅は34%。

投資戦略

ファンド・マネージャーであるQFII(Qualified Foreign Institutional Investors、適格国外機関投資家)を通じて投資を行います。
主に中国国内で発行される人民元建て及び人民元決済のツールに投資を行います。そして、最適なリスク及び資産の流動性維持を投資目標とし、継続性と安定性のある投資回収を追及します。

おすすめのファンド

ファンド名称:ICBCCS人民元固定収益ファンド (ICBCCS RMB Fixed Income Fund、工銀瑞信國際人民幣固定收益基金)
ICBCCS人民元固定収益ファンドは、ICBCクレディ・スイス投資ファンドの中の債券型ファンドの一つです。また、その中でも証監会の認可を受けている中国の債券ファンドの一つであり、香港証監会の管理監督も受けています。
このほか、このファンドは主に債券評価がA以上のツールに投資するため、ポートフォリオ内の債券が債務不履行となる可能性は低めとなっています。リスクレベルが低めで、中国市場を有望視している投資家の方に最適です。

HSBC銀行口座開設とファンドの契約を行う場合のスケジュール例

1、1日目(木):午後便で香港に渡航

2、2日目(金):午前中にHSBC銀行にて口座開設
午前中にお待ち合わせ後、口座開設の手続きは1時間程度で終わります。
英語が話せない方は口座開設を受け付けなくなっていますが、弊社IFAでは、銀行との信頼関係が強いため現時点ではまだ口座開設を行うことができます。

2、2日目(金):午後はファンド会社を訪問
弊社IFAのカスタマーサポート担当者とファンド会社を訪問し、商品説明を受けます。
ファンド会社担当者も日本語が通じます。不明点があれば質問して下さい。ご安心下さい。

3、2日目(金):弊社テンガード香港のIFAのオフィスにてご契約
弊社香港IFAのオフィスに移動し、ご希望のファンドをご契約いただけます。
積立ファンドは20年~30年間の長期契約となりますので、商品内容をしっかり確認し、納得行くまで説明を求めましょう。
また、ファンドのお申込みには、「パスポートのコピー」が必要となりますので、ホテルなどに忘れないようにしましょう。

4、3日目(土):観光または帰国
3日目は、飛行機の時間まで香港観光や美味しい食事をして帰国されるのがおすすめです。時間の取れる方は、土日を香港観光に充て、観光を満喫される方も多いです。またマカオへは、高速船で1時間程度で行くことができますので、寺院などの世界遺産やマカオタワー、カジノホテルなど、有名観光地を巡るのもおすすめです。

2泊3日の香港渡航費用(観光含め)は、1人15万円~+銀行預金10万円~と見ておけばよろしいかと思います。
※ピーチなど格安航空券を使えば10万円以内で済ませることも可能です。

香港で海外投資マニュアルManual

海外投資家初心者に失敗しないためにも、オフショア香港の投資用語や意味を解説します。

  • 投資資産 / Investment Assets
  • 株式 / Equities
  • 金融派生商品 / Financial Derivatives
  • 不動産 / Real Estate
  • 低流動性投資 / Low Liquidity Investments
  • 投資ファンド / Investment Funds
  • 生命保険及び年金 / Life Insurance and Annuity

  • 積立・一括オフショア・ファンドのご相談・お申込(お取引の流れ)Investment Procedure

    オフショア・ファンドのご購入をご希望の方はまずはお申込み下さい。
    その後、日本人カスタマーサポート担当者よりご連絡いたしますので、そこで渡航日や詳細についてご確認させていただきます。手続きの流れは以下のステップで対応させていただきます。

    ▽▽STEP1▽▽
    フリーダイヤルorメールにてお申込み

    積立・一括方式のオフショア・ファンドのお申込みはお電話、メール([email protected])で受け付けておりますので、お申込みツアーの「渡航日」と「ホテル名」などをお知らせください。

    まだオフショア銀行口座をお持ちでない方

    弊社香港IFAのテンガードでは、お客さまにあったオフショアである香港の銀行口座の開設をサポートしています。詳細はこちら

    オフショア銀行口座をお持の方

    積立・一括支払いをオフショア銀行口座から送金をご希望になる場合、ATMカードの両面コピーが必要となりますので、当日香港にてコピーをさせていただくことなりますので、当日ご持参してください。


    オフショア香港でおカネに関するさまざまなセミナーを開催しています。 詳細をご確認の上、ぜひご参加ください。
    ▽▽STEP2▽▽
    日本人カスタマーサポート担当者よりご連絡

    当日、お泊りのホテルやお待ち合せの場所などを確認させていただきます。

    ▽▽STEP3▽▽
    投資方法である金額、期間などを確認

    弊社まで多くの方にお立ち寄り頂きまして厚くお礼申し上げます。
    当日、弊社にて「投資ニーズ分析表」のアンケートにご記入の上、投資資産のタイプ、投資金額や期間を決定いたします。

    ▽▽STEP4▽▽
    オフショア・ファンドの商品説明

    英語で書かれた契約書も日本語で正確な商品説明をさせていただきます。

    ▽▽STEP5▽▽
    アフターサポート

    日本人と日本語堪能な香港スタッフで構成されたカスタマーサポートチームが、距離は遠く離れていても日本語で顧客の財務状況を照会、ゴール達成までしっかりとお手伝いします。


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